寅将军本是一只虎精，因唐僧急于取经，起早赶路，落入了寅将军的陷阱，两个仆从，被寅将军、熊山君、特处士吃了，多亏太白金星搭救，唐僧才逃离虎穴。
人物经历
《西游记》第十三回：“陷虎穴金星解厄，双叉岭伯钦留僧”，唐僧碰上的第一个妖怪就是它。唐僧贪赶路自投罗网，和两个从人落入寅将军和它的朋友熊山君、特处士之手。不过这几个妖精级别太低，连“吃了唐僧肉能长生不老”这种普通文件都没有传达到他，所以抓了唐僧竟没吃，只料理了两个从人。
传说
从遇虎的地方来看，是在“河州卫”以西数十公里处。河州卫在今青海、甘肃交界地区，唐朝时候属于鄯州，是大唐与吐蕃之界，与文中“此乃大唐的山河边界”倒是符合。
现在那里没有老虎出没，不过，当年那里的确是有老虎的，河州卫的核心地带比如门源县，就有叫做老虎沟的地方，而它所跨的甘肃地区，古称陇右，更是多虎地区。汉代有李广射虎之说，直到近代，甘肃的华亭县等地，还有产虎传闻，因此在唐代冒出个老虎特化成“寅将军”并不奇怪。
那么，“寅将军”究竟是哪个品种的老虎呢？按照这个地域分布来说，“寅将军”是现在已经绝灭了的华北虎，和武松在景阳冈打的一样。在从山东到陇西的广大土地上，古代只有这种老虎的存在。不过，有人怀疑华北虎的分布是否到达了甘肃，因为甘肃气候总体干燥，属于绿洲农业区，与当时的陕西、山东等华北虎主要分布地区很不一样。但是，根据历史记载，甘肃的莲花台山区曾以盛产“草彪”著称，“草彪”，正是华北虎的别名，如果是这样，那么寅将军的活动区域，并没有脱出华北虎的地盘。
而《西游记》的记载，也从侧面证明了“寅将军”是华北虎的可能。
三藏遇险的一个细节，“一行三人，连马四口，迎着清霜，看着明月，行有数十里远近……正疑思之间，忽然失足，三人连马都跌落坑坎之中……将三藏、从者揪了上去”。
从后来太白金星把马给找回来看，这马是跑了。问题是，这寅将军怎么不把马抓住呢？这当然不是仁慈，只能说寅将军是一只“吃人虎”。